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购房“退税”:总有套路攻破你

更新时间:2018-4-28 13:35:00  浏览量:946  手机版

  去年年底,一起诈骗案在湖南省长沙市望城区法院审理,实施购房退税骗局的周洪佳被判处有期徒刑三年三个月。在此之前,周洪佳的同案犯,陈伟文、江海航之流,早已因同罪身陷囹圄。翻开案卷,揭开骗子退税转账之间的猫腻,为你的防骗宝典再添一笔。

  “房管局”要退税

  “喂,你好!请问你是余丽莎吗?”2015年3月的一天下午2时许,长沙市望城区居民余丽莎刚从单位回到家里,一个陌生电话打了进来。手机提示,来电号码属于长沙地区,听声音来电者是一个青年男子,操一口略带两广口音的普通话。“我是余丽莎。请问你是……”稍一迟疑,余丽莎回答道。

  “你是不是在绿城花园8栋1102买了一套房子?”来电男子没有直接回答余丽莎的问题,而是接着询问。“是啊。”难道是房子有什么问题?余丽莎尽管觉得有些奇怪,还是如实回答。

  “你最近有没有收到这套房子的退税通知?”来电男子接着问。“没有……难道还有退税?”这套房子是前不久买的,按揭购买,手续办理完毕,余丽莎四十出头,丈夫工作繁忙,房子的事都是她一手操持,但从来没听说过退税这回事。

  “麻烦你报一下身份证号码,我帮你查一下。”来电男子很热情。余丽莎又迟疑半晌,如实报上。尽管对方要求报身份证号码有一点唐突,不过退税,总不会是什么坏事吧。

  “恭喜你。根据国家法律规定,你这套房子可以享受退税政策,具体数额是5680元人民币。”电话那头,窸窸窣窣一阵,似乎在翻阅资料,又似乎在敲打键盘,一会儿之后,来电男子送上祝贺。

  真是喜从天降!或许是房地产不景气,国家出台激励措施吧!余丽莎揣摩着政策出台的缘由,整个身心都被这意外之喜浸润。来电男子是谁?她也搞清楚了,房管局的,专门负责通知购房客户,告知客户如何办理购房退税。来电男子知道自己的姓名,知道自己的电话号码,还知道自己购房,甚至还知道房屋具体信息,余丽莎丝毫不怀疑其身份。来电男子很热情,接着把退税验证码和税务部门负责退税工作的王主任的电话告诉她,提醒马上跟王主任联系。

  挂掉电话,余丽莎换了个号码拨打过去。电话很快接通,说着标准普通话的王主任接待了她。听余丽莎道明来意,男子又询问了一番信息,接着宣讲房屋退税政策和办理程序。男子表示,退税部门会通过信用社把钱转给客戶,越快越好,要余丽莎到了信用社再打电话。

  于是,余丽莎按照王主任的指示驶往附近的信用社网点。一到信用社,她马上打通了王主任的电话,询问下一步操作指示。“你找一个自动取款机,就是通常说的ATM机。不要挂电话,听我的指示操作,我把退税款打给你。”电话一拨就通,王主任仿佛专门等待着为她服务一般,紧接着下达了第一道指示。

  ATM机上进行的“退税”操作

  ATM机前,余丽莎一只手拿着手机举在耳边,另一只手则在操作盘上,根据指示不停地按着键。此前,余丽莎从未在ATM机上转过账,对操作可以说一窍不通,可一想到是对方转钱给她,又不是转钱给对方,心里的警惕与防范早已荡然无存。

  电话那头,王主任要她点一下跨行转账,她照办了;要她输一个序列号,她也照办了;要她输进去验证码,她同样毫不犹豫地照办。看着ATM机上出现转账的信息,后面还拉着一个人的名字,以为是从这个账号给自己转账,余丽莎没有细想,一步不落,完全遵照指示操作。哪想到,点了确认之后,却显示交易失败。怎么回事?电话那头,王主任倒是不嫌麻烦,耐心地指导余丽莎又操作几次,屡败屡试后又让余丽莎换了一张光大银行的银行卡……

  折腾半天,王主任终于告知,退税款5680元终于分几次转账成功,到了晚上便可全部到账,还提醒5点前不可取现。从站到ATM机旁到离开ATM机,电话一直没有挂断,几张银行卡都有短信提示功能,但余丽莎一个也没有翻看。当天下午5点,当她打开手机查询转账信息时,一长串转账成功的信息让她心里一紧。然而,每一笔都不是进账,全是转账,仔细一清点,几张银行卡中一共转出去55322元。“上当受骗了。”余丽莎猛然间清醒。其实,不仅仅是余丽莎,类似的场景还在其他地方上演。

  30多岁,从事建筑行业的何刚也接到了陌生男子的电话,同样是购房退税的承诺,同样是繁复的退税操作,2万多元不知不觉中就从何刚的账户转到了骗子的银行卡上……

  受骗后,余丽莎、何刚等受害人都选择了报案。经侦查,公安机关从蛛丝马迹中找到线索,2015年4月至7月,黄正明、江海航、陈伟文等7名犯罪分子先后被捕或投案自首。2016年8月,漏网之鱼周洪佳也被抓获归案。从这些犯罪分子口中,“购房退税”骗局真相浮出水面。

  是退税还是转账

  时间再回到2015年初,黄正明、江海航、刘建昌走到一起。三人是老乡,又都在武汉,聚一聚本不稀奇,只是这一次,江海航、刘建昌别有目的。原来,不久前的春节,黄正明回到老家,吹嘘电话诈骗很赚钱。听者有心,春节过后不久,江、刘二人便搭火车专程来到武汉,也想跟着发财。几杯酒下肚,又一通天南海北的神聊后,臭味相投的三人,坐实了实施电话诈骗的想法。江海航、刘建昌不懂诈骗之术,黄正明便将以“购房退税”为由实施电话诈骗的方法全盘传授,随后,江、刘二人又委托黄正明购买了湖南长沙等地楼盘的购房户信息,作案用的手机和电话卡等工具,便各自聘请人员,各起炉灶。

  周洪佳加入江海航的诈骗团伙。对新手的第一步是培训,门槛很低,一张稿纸就是“诈骗宝典”,上面抄写着诈骗流程。第一步,打通电话问你是某某吗?第二步,自报家门,是房管局的,你是否在某某小区购买了一套房子?第三步,宣称根据国家新的政策,所购房产可以退税5680元。第四步,就是把办理退税业务的国税局王主任推至前台,告知电话号码,要业主速速联系退税。2015年3月,余丽莎不幸成为目标,電话中的那个陌生男子就是周洪佳,所谓的王主任,就是江海航。余丽莎拿着银行卡奔往ATM机的时候,二人躲在湖北一小区租住房屋内,分饰两角,实施诈骗。

  电话打进来,鱼儿上钩了,骗局便成功了一半。若不相信购房退税,是不会主动拨打电话的,既然拨打电话,就是对意外之财有想法。然后,在退与转之间,施骗者布下陷阱。

  “我会提供给房产业主一个序列号,这其实是一个事先准备好的银行账号;我会让房产业主在ATM机上按转账功能键,让他误以为是我要转账给他,其实是要把他卡里的钱转出来;我还会让房产业主输入验证码,其实根本没有什么验证码哦,不过是转账金额而已,根据对方卡内余额随口胡诌而已。等对方最后按确认键,钱就转到我的银行卡上来了。”面对公安机关的讯问,施骗者对作案手段的供述几近千篇一律。是啊,就在这“进钱”与“出钱”之间,让不少人对意外之财不再设防。也就是这样,黄正明、江海航、刘建昌各自邀约人实施购房退税骗局,十多人上当受骗,二十多万元进入他们的腰包……

  法网恢恢,疏而不漏。2016年初,长沙市望城区法院对黄正明等七人诈骗案公开开庭审理。法院认为,被告人黄正明、刘建昌等七人以非法占有为目的,采取虚构事实、隐瞒真相的手段,骗取被害人财物,数额巨大,其行为均已构成诈骗罪,应依法惩处。同时结合被告人在共同犯罪中所起的作用,是否主犯,是否累犯,是否退赃等情节,法院分别判处七名被告人有期徒刑五年、四年二个月等不同刑罚,并处相应罚金。外逃的周洪佳也没能逃脱刑法制裁,2016年底,法院以诈骗罪判处其有期徒刑三年三个月,并处罚金两万元。

  (摘自《检察风云》)

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